Приветствую на моем гемблинг блоге! Сегодня поговорим о случаях, когда происходит блокировка банковской карты по 115фз. Сам чуть больше, чем полгода назад столкнулся с такой проблемой, так что рассказывать буду на личном опыте.
Тема это довольно непростая, но постараюсь рассказать все как можно проще. Тем более что многие мои подписчики также сталкиваются с этой проблемой. А с учетом того, что с 01.06.2025, ужесточается надзор над переводами среди физических лиц, эта тема будет все более актуальна.
Что делать при блокировке по 115фз?
Если Вас заблокировали по 115фз (Федеральный закон от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»), то у Вас в первую очередь запросят информацию о доходах, которую необходимо будет предоставить в банк.
Для предоставления информации дается некоторое время, обычно от 3х до 7 дней. Если в течении него Вы не сможете предоставить подтверждение происхождения денежных средств, то банк полностью заблокирует Ваш личный кабинет и Вы не сможете проводить никаких операций.
Причем блокировке подвергнется не только банковская карта, вопросы к которой возникли изначально, но и полностью все счета включая накопительные и сберегательные.
Блокировка учетной записи Сбербанк Онлайн
Если Вы играли в онлайн казино и получили такую блокировку, например за то, что вывели крупную сумму денег, то подтвердить происхождение денежных средств не удастся. Скрины с игрового профиля казино не подходят. Кстати, еще в 2019 году я как-то попадал под блокировку по 115фз, блокировали электронный кошелек Яндекс Денег (сейчас Ю-Моней). Так вот в то время мне удалось его разблокировать, как раз прислав фотки из моих аккаунтов казино.
Как у меня заблокировали банковские карты
Сейчас расскажу именно свой личный опыт, тем более что я получил блокировки в нескольких банках: Сбербанк и Т-Банк (бывший Тинькофф). Что я делал после блокировки, какие предоставлял данные и какие писал письма в попытке разблокировать счета.
Как Вы знаете (во всяком случае мои подписчики) я очень часто и много играю в онлайн казино. Так вот осенью прошлого года мне пришло письмо от Т-Банка, с информацией о том, что блокируют мои счета по 115ФЗ и запросили документы:
Справку 2НДФЛ за прошлый год.
Справку 3НДФЛ за прошлый год.
Договора, на основании которых переводились деньги (если они есть). Это может быть договор продажи недвижимости, автомобиля или, например договор займа.
Пояснительную записку.
Банковской картой Т-Банка я как раз пользовался именно для депозитов и вывода из онлайн казино, это были как переводы на прямую через P2P, так и продажа криптовалюты (ей я тоже пользовался для игры).
Предоставить эти данные попросили в течении 5 дней, так как на Т-Банк в целом мне было все равно, то я просто забил и не стал ничего предоставлять. Думаю заблокируют, ну и ладно.
После того как прошло 5 дней, мой аккаунт в приложении Т-Банка был заблокирован. Там на счету оставалась некоторая сумма денег, около 25 тыс. рублей. Я позвонил на горячую линию и спросил, как быть с деньгами на заблокированном счете, у меня попросили данные другого банка куда эти деньги перевести.
Я им продиктовал счет своего Сбербанка для перевода и это была ошибка! Ни в коем случае не делайте так! Деньги то мне пришли, но дело в том, что основание, по которому они делают перевод – это 115фз.
Буквально сразу после поступления денег в Сбербанк, мне пришел запрос от Сбера о возможной блокировке денег по 115фз. Вот тут я, конечно, немного был в шоке. Так как это мой основной банк, которым я пользовался на протяжении 8 лет, на нем абсолютно все (бизнес, карты, накопления).
Хочу отметить, что в Сбербанке я был VIP клиентом “Сбер Первый”, у меня был личный менеджер, с которым я сразу связался и объяснил ситуацию. Мол так и так, играл в казино. На этом этапе менеджер не смог мне помочь, так как блокировка приходит от службы безопасности (у них разные подразделения). Ниже расскажу, что мы пытались с менеджером сделать.
Тут я точно не помню, вроде тоже дали дней 5 для подготовки документов, чтобы им предоставить. Кстати, на этом этапе у меня самой блокировки не было. Сбербанк-онлайн работал и все счета были открыты. Потом уже подумал, что надо было сразу все деньги снять, чтобы потом не страдать с их получением.
Позвонил я в общем на горячую линию Сбера и рассказал, что играл в онлайн казино и пользовался картой для пополнения и вывода (это, кстати, было редко, но все же).
Собрал весь комплект документов: справки 2НДФЛ и 3НДФЛ (за 2023 год), справку о доходах за 2024 год, доходы от накоплений, скрины с личных кабинетов казино, написал пояснительную записку, где подробно рассказал о каждом платеже входящем и исходящем (с указанием переводов в казино). Все отправил на почту finmon@sberbank.ru (именно на нее запросили прислать эти данные). Прошло несколько дней, и я получил блокировку учетной записи.
После звоню своему менеджеру, попросил выяснить что к чему и как быть дальше. Спустя несколько дней она мне прислала форму “Обязательства”, которую попросила заполнить и отправить на почту: soglasie@sberbank.ru.
Вот эта форма письма в банк, которую я заполнял:
Мол типа это решит данную проблему и блокировку должны снять. Заполняю и отправляю на указанную почту.
Прошло еще несколько дней и опять звонит менеджер, говорит, что блокировку не сняли и банк расторгает со мной договор обслуживания. Кстати, она сказала, что на ее памяти это в первый раз и до этого всегда, когда такое “Обязательство” присылали, то счета клиентам разблокировали.
После этого мне назначили день, когда прийти и снять в Сбербанке свои деньги с накоплений и других счетов. Пришел в указанный день, подписал бумаги, но деньги мне сразу не выдали, еще какая-то проверка была. В общем потратил я около недели на все про все, но деньги по итогу забрал.
Кстати, так как я был клиентом сбербанка, то участвовал в их программе лояльности и у меня накапливались “Бонусы Спасибо”, на момент блокировки их было более 100 000. Они так и сгорели, хотя я просил в банке чтобы их отправили на благотворительность (я часто их туда скидывал сам), мне отказали и по итогу они просто сгорели. Надо было их скинуть еще до того, как получил блок (у меня для этого было несколько дней), так кто бы знал.
Вот такая вот грустная история, разблокировать счета мне так и не удалось. Ниже расскажу, что Вам нужно делать, чтобы забрать свои кровные.
Как забрать заблокированные по 115фз деньги
Так что же делать, если заблокировали карты по 115фз и как забрать свои деньги? Тут все зависит от того какой банк. Если Вы получили такую блокировку за игру в онлайн казино, то скорее всего разблокировать ничего не удастся (как в моем случае). Тут на данном этапе важно забрать свои деньги со счетов.
Для этого Вам нужно с паспортом прийти в офис банка и снять со счетов деньги, актуально для Сбербанка, ВТБ, Альфа-Банка, Газпромбанка и других банков на “земле”. Как Вы уже, наверное, поняли из моего рассказа, деньги сразу могут и не отдать.
Но отдадут их обязательно! Деньги, поступившие на Ваш счет, считаются Вашей собственностью и сам банк их не может у Вас забрать (если только по решению суда), так что по Вашему требованию их отдадут, но только в офисе. Приходите с паспортом и снимайте наличку.
Если у Вас банковская карта Т-Банка, то офис у них только в Москве, по регионам офисов нету, так что тут могут возникнуть проблемы.
Если Вам заблокировали карту Т-Банка, то можно связаться с поддержкой в онлайне и указать данные другого банка (как это делал я), куда можно перевести деньги. Но! Обратите внимание, если Вы будете делать такой перевод, то деньги придут с пометкой 115фз и после этого уже другой банк, куда Вы делаете перевод скорее всего устроит Вам проверку.
Не редки случаи, когда после блокировки, банк не отдает деньги, а просто их морозит. Недавно такой случай был с одним из моих зрителей, у него заблокировали карту “Озон банка” и не хотели отдавать деньги.
Решение, которое он нашел – это написал жалобу на сайте www.banki.ru, и ему буквально на следующий день вернули все деньги. Так что если какой-то банк не захочет возвращать принадлежащие Вам средства, то можете воспользоваться этим сайтом.
Вообще на данный момент блокировку по 115фз можно получить на любом сервисе, который использует платежи p2p и это не только онлайн казино. Если Вы будете использовать электронный кошелек “Piastrix”, или пользоваться обменником, или продавать крипту на крипто бирже с переводом денег на свои карты, то запросто можете получить такой блок.
В целом, конечно, чтобы избежать таких блокировок, не стоит делать депозиты в казино с помощью карт, более безопасно пользоваться криптовалютой.
Надеюсь, Вам теперь понятно, что делать в случае блокировки Ваших банковских карт. На этом все, всем удачи и пока!
Заблокировали карту, что делать?
Приветствую на моем гемблинг блоге! Сегодня поговорим о случаях, когда происходит блокировка банковской карты по 115фз. Сам чуть больше, чем полгода назад столкнулся с такой проблемой, так что рассказывать буду на личном опыте.
Тема это довольно непростая, но постараюсь рассказать все как можно проще. Тем более что многие мои подписчики также сталкиваются с этой проблемой. А с учетом того, что с 01.06.2025, ужесточается надзор над переводами среди физических лиц, эта тема будет все более актуальна.
Что делать при блокировке по 115фз?
Если Вас заблокировали по 115фз (Федеральный закон от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»), то у Вас в первую очередь запросят информацию о доходах, которую необходимо будет предоставить в банк.
Для предоставления информации дается некоторое время, обычно от 3х до 7 дней. Если в течении него Вы не сможете предоставить подтверждение происхождения денежных средств, то банк полностью заблокирует Ваш личный кабинет и Вы не сможете проводить никаких операций.
Причем блокировке подвергнется не только банковская карта, вопросы к которой возникли изначально, но и полностью все счета включая накопительные и сберегательные.
Блокировка учетной записи Сбербанк Онлайн
Если Вы играли в онлайн казино и получили такую блокировку, например за то, что вывели крупную сумму денег, то подтвердить происхождение денежных средств не удастся. Скрины с игрового профиля казино не подходят. Кстати, еще в 2019 году я как-то попадал под блокировку по 115фз, блокировали электронный кошелек Яндекс Денег (сейчас Ю-Моней). Так вот в то время мне удалось его разблокировать, как раз прислав фотки из моих аккаунтов казино.
Как у меня заблокировали банковские карты
Сейчас расскажу именно свой личный опыт, тем более что я получил блокировки в нескольких банках: Сбербанк и Т-Банк (бывший Тинькофф). Что я делал после блокировки, какие предоставлял данные и какие писал письма в попытке разблокировать счета.
Как Вы знаете (во всяком случае мои подписчики) я очень часто и много играю в онлайн казино. Так вот осенью прошлого года мне пришло письмо от Т-Банка, с информацией о том, что блокируют мои счета по 115ФЗ и запросили документы:
Банковской картой Т-Банка я как раз пользовался именно для депозитов и вывода из онлайн казино, это были как переводы на прямую через P2P, так и продажа криптовалюты (ей я тоже пользовался для игры).
Предоставить эти данные попросили в течении 5 дней, так как на Т-Банк в целом мне было все равно, то я просто забил и не стал ничего предоставлять. Думаю заблокируют, ну и ладно.
После того как прошло 5 дней, мой аккаунт в приложении Т-Банка был заблокирован. Там на счету оставалась некоторая сумма денег, около 25 тыс. рублей. Я позвонил на горячую линию и спросил, как быть с деньгами на заблокированном счете, у меня попросили данные другого банка куда эти деньги перевести.
Я им продиктовал счет своего Сбербанка для перевода и это была ошибка! Ни в коем случае не делайте так! Деньги то мне пришли, но дело в том, что основание, по которому они делают перевод – это 115фз.
Буквально сразу после поступления денег в Сбербанк, мне пришел запрос от Сбера о возможной блокировке денег по 115фз. Вот тут я, конечно, немного был в шоке. Так как это мой основной банк, которым я пользовался на протяжении 8 лет, на нем абсолютно все (бизнес, карты, накопления).
Хочу отметить, что в Сбербанке я был VIP клиентом “Сбер Первый”, у меня был личный менеджер, с которым я сразу связался и объяснил ситуацию. Мол так и так, играл в казино. На этом этапе менеджер не смог мне помочь, так как блокировка приходит от службы безопасности (у них разные подразделения). Ниже расскажу, что мы пытались с менеджером сделать.
Тут я точно не помню, вроде тоже дали дней 5 для подготовки документов, чтобы им предоставить. Кстати, на этом этапе у меня самой блокировки не было. Сбербанк-онлайн работал и все счета были открыты. Потом уже подумал, что надо было сразу все деньги снять, чтобы потом не страдать с их получением.
Позвонил я в общем на горячую линию Сбера и рассказал, что играл в онлайн казино и пользовался картой для пополнения и вывода (это, кстати, было редко, но все же).
Собрал весь комплект документов: справки 2НДФЛ и 3НДФЛ (за 2023 год), справку о доходах за 2024 год, доходы от накоплений, скрины с личных кабинетов казино, написал пояснительную записку, где подробно рассказал о каждом платеже входящем и исходящем (с указанием переводов в казино). Все отправил на почту finmon@sberbank.ru (именно на нее запросили прислать эти данные). Прошло несколько дней, и я получил блокировку учетной записи.
После звоню своему менеджеру, попросил выяснить что к чему и как быть дальше. Спустя несколько дней она мне прислала форму “Обязательства”, которую попросила заполнить и отправить на почту: soglasie@sberbank.ru.
Вот эта форма письма в банк, которую я заполнял:
Мол типа это решит данную проблему и блокировку должны снять. Заполняю и отправляю на указанную почту.
Прошло еще несколько дней и опять звонит менеджер, говорит, что блокировку не сняли и банк расторгает со мной договор обслуживания. Кстати, она сказала, что на ее памяти это в первый раз и до этого всегда, когда такое “Обязательство” присылали, то счета клиентам разблокировали.
После этого мне назначили день, когда прийти и снять в Сбербанке свои деньги с накоплений и других счетов. Пришел в указанный день, подписал бумаги, но деньги мне сразу не выдали, еще какая-то проверка была. В общем потратил я около недели на все про все, но деньги по итогу забрал.
Кстати, так как я был клиентом сбербанка, то участвовал в их программе лояльности и у меня накапливались “Бонусы Спасибо”, на момент блокировки их было более 100 000. Они так и сгорели, хотя я просил в банке чтобы их отправили на благотворительность (я часто их туда скидывал сам), мне отказали и по итогу они просто сгорели. Надо было их скинуть еще до того, как получил блок (у меня для этого было несколько дней), так кто бы знал.
Вот такая вот грустная история, разблокировать счета мне так и не удалось. Ниже расскажу, что Вам нужно делать, чтобы забрать свои кровные.
Как забрать заблокированные по 115фз деньги
Так что же делать, если заблокировали карты по 115фз и как забрать свои деньги? Тут все зависит от того какой банк. Если Вы получили такую блокировку за игру в онлайн казино, то скорее всего разблокировать ничего не удастся (как в моем случае). Тут на данном этапе важно забрать свои деньги со счетов.
Для этого Вам нужно с паспортом прийти в офис банка и снять со счетов деньги, актуально для Сбербанка, ВТБ, Альфа-Банка, Газпромбанка и других банков на “земле”. Как Вы уже, наверное, поняли из моего рассказа, деньги сразу могут и не отдать.
Но отдадут их обязательно! Деньги, поступившие на Ваш счет, считаются Вашей собственностью и сам банк их не может у Вас забрать (если только по решению суда), так что по Вашему требованию их отдадут, но только в офисе. Приходите с паспортом и снимайте наличку.
Если у Вас банковская карта Т-Банка, то офис у них только в Москве, по регионам офисов нету, так что тут могут возникнуть проблемы.
Если Вам заблокировали карту Т-Банка, то можно связаться с поддержкой в онлайне и указать данные другого банка (как это делал я), куда можно перевести деньги. Но! Обратите внимание, если Вы будете делать такой перевод, то деньги придут с пометкой 115фз и после этого уже другой банк, куда Вы делаете перевод скорее всего устроит Вам проверку.
Не редки случаи, когда после блокировки, банк не отдает деньги, а просто их морозит. Недавно такой случай был с одним из моих зрителей, у него заблокировали карту “Озон банка” и не хотели отдавать деньги.
Решение, которое он нашел – это написал жалобу на сайте www.banki.ru, и ему буквально на следующий день вернули все деньги. Так что если какой-то банк не захочет возвращать принадлежащие Вам средства, то можете воспользоваться этим сайтом.
Вообще на данный момент блокировку по 115фз можно получить на любом сервисе, который использует платежи p2p и это не только онлайн казино. Если Вы будете использовать электронный кошелек “Piastrix”, или пользоваться обменником, или продавать крипту на крипто бирже с переводом денег на свои карты, то запросто можете получить такой блок.
В целом, конечно, чтобы избежать таких блокировок, не стоит делать депозиты в казино с помощью карт, более безопасно пользоваться криптовалютой.
Надеюсь, Вам теперь понятно, что делать в случае блокировки Ваших банковских карт. На этом все, всем удачи и пока!